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邵宁正在中心企业周全风险管理提拔专题培训班上的发言-金沙网址官网-澳门金沙9159.com网址

  踏实提拔风险管控才能
为建立天下一流企业保驾护航

——正在中心企业周全风险管理提拔专题培训班上的发言
国资委副主任、党委副书记 邵宁
2012年8月28日

同志们:

  人人下昼好!

  今天三家企业引见了本身展开周全风险管理工作的实践经验,内容各有偏重;张宏亮传授为人人做了风险量化要领的专题讲座,人人反应培训劳绩异常大。召开专题培训班的目标就是要以典范带路的体式格局增进中心企业之间互相对标、互相进修。

   周全风险管理是管理提拔运动的十三个专项之一,也是这些年来革新局一向存眷的主要管理范畴。适才几家企业的履历引见充裕阐明,固然我国的周全风险管理工 做展开较晚、内容相对较新,但事情是富有效果的。6年前,国资委印发了《中心企业周全风险管理指引》,要求中心企业凭据本身实际情况展开周全风险管理工 做。《指引》的印发引发了不小的震惊,许多专家以为,它是我国第一个较为完好的风险管理框架,标记着我国风险管理实际和理论进入了一个新的阶段,意义重 大。

  以2008年为拐点,国内外宏观经 济情况发作了庞大而深入的转变,企业面对的不确定身分突然增添,许多本来隐形的风险转变为实际的危急。伴随着劳动力等要素本钱连续上升,资本和情况束缚日 益加强,中需增进的空间萎缩,传统对照上风逐步缺失等严重应战,中心企业种种结构性、深层次的抵牾集中展现,那使得现阶段周全风险管理提拔事情显得尤其迫 切。上面,我重要讲三点看法:

  一、风险管理初见成效,管理提拔任重道远

   提拔风险管理水平,是中心企业落实“十二五”时期“一五三”整体思绪,实现“做优做强,天下一流”的一定要求。风险管控能力强是“四强四优”的主要内容 之一,更是天下一流企业必需具有的中心竞争力之一。国资委一向高度正视周全风险管理工作,《指引》印发后,跟着一系列的宣贯、交换、培训和年度风险讲演等 事情的推动,中心企业周全风险管理体系建立,从零开始、从无到有、由少到多、从点到面、由浅入深,与得了异常大的前进,重要具有四个方面的特性。

  (一)理念趋于认同,对风险管理的熟悉络续深化。

   一是从领导班子的认识层面看,很多企业指导对风险管理的立场,阅历了从“不太信赖”到“半信半疑”,到“实疑、实学、实干”的立场改变。愈来愈多的中心 企业意识到风险管理的重要性,正视水平和积极性明显提拔,志愿报送年度风险管理讲演的企业从2008年的32家增添到了往年的76家。

   二是从风险理念的渗出范畴看,一些企业从战略决策做起,逐渐将风险理念渗出到运营管理、文化建设等各个方面。如中船重工集团公司党组明确提出,“运营企 业就是经营风险,掌握风险的最好设施就是科学生长”。中核集团指导员工建立“风险无处不在、风险无时不在、严厉防控地道风险,谨慎处置惩罚时机风险、岗亭风险 管理义务严重”的风险管理理念。国度核电建立了“风险无处不在,有控则强、无控则弱、失控则治”的风险管理理念。国投构成了“防备胜于化解,风险管理是企 业中心竞争力”的共鸣。

  三是从做好风险管理的效果看,从最后的知足国资委要求逐渐转变为注意现实结果。很多企业勤奋把风险管理工作建成一项长效机制,变“要我防备”为“我要防备”、“被动防备”为“自动防备”,促使企业风险管来由风险展现型背风险预警型改变,为企业的久远生长保驾护航。

  (二)系统建立健全,为踏实开展工作奠基根蒂根基。

  一是从组织机构建立状况看,大部分企业建立了风险管理专业委员会大概风险管理领导小组等领导机构,明白了风险管理义务部门和职责局限。中国五矿、中化集团等根蒂根基较好的企业设立了风险管理专职部门。中近集团和中材集团借设置了首席风险官大概总风险管理师。

   二是从规章制度健全状况看,绝大多数企业凭据本身具体情况,细化《指引》及《企业内部掌握根基范例》等文件内容,经由过程规章制度的情势将风险管理工作的经 验和结果停止固化,并正在齐公司范围内履行。现在,绝大部分企业皆制订了诸如《周全风险管理取内部掌握管理办法》、《内控取风险管理手册》、《风险评价操纵 手册》、《风险管理工作规程》、《公司内部掌握评价管理办法》等规章制度。

   三是从工作范围的覆盖面看,大部分企业的风险管理工作曾经从只正在总部做,生长为从总部到下层;从只正在某一个范畴做,生长为多个范畴;从某几个基层单位试 点,推动到多个基层单位,以至是悉数所属单元,工作范围以“横向到边,纵向到底”为目的,络续拓展,有效地延长了风险管理工作的覆盖面。

   四是从鼓励束缚机制建立看,风险管理最先归入绩效考核。中核集团、航天科工、国家电网、中国电信、中国五矿、中化集团、中广核集团、中国普天等一批企业 制订和实行了风险管理考核制度,中化集团借凭据差别运营单元所处行业、业务形式、内部管理水平以及其风险管理义务和难度,对差别的运营单元设置了差同化的 风险管理审核权重,加强审核的科学性。

   五是从人材队伍建设看,据我们统计,现在正在中心企业总部层面,风险管理专职职员均匀到达5人阁下,中国石油、中化集团等企业风险管理团队范围皆凌驾20 人,愈来愈多差别专业配景、实战经验丰富的人士到场到风险管理部队当中,不只实现了部队范围的强大,更有利于队伍素质的提拔,为风险管理工作注入了新的活 力。

  (三)立异要领东西,背国际抢先的风险管理手艺看齐。

  近年来,中心企业正在风险评价、风险预警监控和风险管理信息化等范畴停止了很多无益的探究和理论,很多手艺要领靠近了国际先进水平。

   一是正在风险评价方面,立异性天将蒙特卡罗模仿、生效形式取影响剖析、条理剖析法、恍惚数学法、杜邦剖析法等种种管理工具应用到风险管理过程中来,大大丰 富了风险管理的手艺和手腕。如中国海油竖立了管理估值风险模子、勘察风险评价模子和金融风险量化模子,开端实现了风险评价要领由定性背定性取定量相结合的 改变;中国铝业对影响电解铝产物市场价格风险的驱动身分停止量化剖析,竖立了电解铝产物的市场价格逐日、每周和月度展望模子;华侨城集团竖立了“基于股东 代价实现的风险成因辨认条理法”,对严重风险要害成因停止剖析和评价,终究肯定严重风险评价效果。鞍钢竖立了包孕风险发作可能性和六个子维度影响水平的评 价模子。这些立异性的理论,标记着风险评价的科学性、有效性正在不断提高。

   二是正在风险预警监控方面,探究研讨竖立严重风险预警指标体系和静态预警机制,实时背决策层公布预警旌旗灯号并提早接纳预控对策,将风险停止正在抽芽状况。如通 用手艺集团从齐流程动身,梳理肯定116个风险监控目标和17类主要风险信息,对流动性、项目实行、汇率等18项严重风险竖立预警模子,正在齐集团实行主要 信息表露讲演,竖立严重风险监控体系,展开风险会商和跟踪调理,强化风险预警和应对;中国中纺集团捉住期现货净头寸、期货保证金和丧失限额三个要害目标, 静态剖析、监控市场颠簸,有效地掌握了市场风险;新兴际华建立了综合目标预警模子、行业对标模子和杜邦剖析模子,对企业的整体运转状况、企业正在行业中所处 的位置和影响企业预算实行和净资产收益率的深层次身分等停止剖析和监控,提拔了企业的运营效力和结果。中国铁物展开客户信用风险管理,对客户展开资信调 查、资信评价、赊销的实行取掌握、超信誉额度的管理、审核评价等全过程的信誉管理和风险预警,有效地包管了资金平安。

   三是正在风险管理信息化建立方面,充分发挥现有信息化平台和资本,严密盘绕业务风险,鞭策风险管理的在线运转。中国五矿提出“一个五矿、一套流程、一个系 统”,较好天处理了风险管理信息不对称题目。中国电子应用本身家当上风,搭建周全风险管理平台,实现集团中心功绩目标、严重风险预警、风险的定性定量评 估、重大项目监测、市场风险监测的在线运转。一汽集团正在“企业运营驾驶舱”平台竖立了“系统建立”模块,实现了对集团严重风险应对步伐的在线监控。国度电 网自力开辟了周全风险管理信息系统,开端实现了风险信息在线收集、风险状况多维度展现、要害风险主动预警、内部掌握在线测试、风险在线讲演等功用,大大加 少野生收集信息、风险评价等线下工作量,进步了风险管理工作效力。

  (四)探究深度融会,将风险管理渗出正在一样平常经营管理中。

   风险管理的特殊性便在于与其他企业管理内容的交织里许多,必需融入全部企业经营管理历程中,不可能自力存在。远几年,中心企业着眼于风险管理取业务深度 融会,与得了很好的结果。宝钢以岗亭为目的、以风险为导向,将风险推送到岗亭,将风险管理周全融入计划生长、财政、法律事务等10项一样平常管理工作,正在根基 业务环节辨认风险,用范例的轨制和流程防备风险。中国海油以风险管理为导向,推动内部掌握系统建立,经由过程竖立根基轨制、管理办法、操纵细则三级管理制度, 将业务流程中的风险点管控步伐落实到一样平常业务操作过程中。中交集团正在“走出去”历程中,竖立了外洋合规风险管理体系,经由过程设置合规检察,阻断合规风险,保 障大外洋计谋顺遂实行。这些做法均表现了风险管理取经营管理的深度融会,风险管理不再是蜃楼海市。

  二、提高认识,深入明白周全风险管理内在

   看到结果的同时,我们也不能躲避存在的题目。远几年央企高速生长,范围扩大很快,但风险管理才能并没有与之相婚配。总体上有如许一种征象,那就是风险管 理工做较好的企业扩大对照适度、生长对照妥当;风险管理才能不强的企业扩大的异常快,致使了一些风险事宜发作,经验非常深入,也折射出央企风险管理借存在 许多题目。这些题目,恰是我们展开周全风险管理提拔要处理的短板和瓶颈。

  1.对风险管理正视水平不敷,风险认识有待增强。

   正在熟悉层面上,一些企业对风险管理的中心和素质明白不敷。只管很多企业曾经启动风险管理工作,但某种水平大将其作为相应国资委的召唤,正视水平和事情主 动性远远不敷:有的中心企业固然竖立了构造架构和规章制度,然则没有实质性开展工作,风险管理制度被置之不理;有的企业没有实时把握风险管理工作希望情 况,也没有给出明白的风险管理本能机能定位和事情要求;有的企业指导无视风险管理对企业的事前防备和事中掌握感化,每每是正在风险事宜发作后,才会想到风险管理 部门的感化;有的企业的风险管理运动是临时性或间断性的,风险泛起了便停止管理,风险完毕了便将其置之不理。熟悉上的不到位,有企业领导者小我私家的熟悉问 题,也有体系体例方面的缘由。

  2.风险管理本能机能定位不明确,系统运转不顺畅。

   局部企业风险管理部门取业务部门的职责定位没有理顺,风险管理部门有被边缘化偏向,致使周全风险管理体系运转不顺畅,风险管理流于形式。中国五矿的履历告 诉我们,风险管理工作正在企业管理中的定位非常重要,只要定位清楚、合作明白、不越位、不缺位,才气使风险管理实行到位。但另有很多企业的业务部门对风险管 理本能机能有曲解,以为有了风险管理部门,掌握风险便取本部门没有干系了。一些企业的风险管理部门和业务管理部门沟通交流不敷,致使风险管理取企业现有管理体 系难以融会,风险管理工作无处动手。发生上述题目的泉源,便在于企业没有付与风险管理职能部门一个明白的定位,没有搞清楚风险管理部门应当怎样发挥作用, 风险管理本能机能仅仅定位于建系统、做剖析、写讲演,没有取现有业务流程相融会。

  3.严重风险有用掌握设施对照少。

   大部分中心企业每一年都邑展开风险评价,凭据评价的效果肯定严重风险。严重风险评价出来,怎样防备、怎样监控、怎样静态管理是个题目。适才,中国五矿、宝 钢离别引见了他们针对信用风险、市场风险、供给链运营风险等严重风险,有预警、有预案、有步伐、有计划、有静态革新机制。然则,大部分企业现在借做不到那 种水平。许多企业的严重风险应对步伐都是通例性的管理改进,并没有很好天针对风险的特性,制订响应解决方案。简朴道,步伐缺少针对性,每每达不到事前掌握 的目的。

  4.风险管理信息化建立借对照低级。

   固然很多中心企业曾经停止了风险管理信息化建立的开端探究,并曾经获得肯定希望。然则中心企业整体周全风险管理信息化仍处于起步阶段,借助信息技术手腕 停止风险管理信息的搜集取监测事情仍不充分。统计显现,2012年76户编报企业中唯一16户企业根基竖立了涵盖风险管理根基流程和内部控制系统各环节的 自力的风险管理信息系统。固然,那也取中心企业的整体信息化程度有关。

  5.风险管理专业人才对照缺少。

   风险管理是管理学的前沿范畴,它要求从业人员不只要理念先辈,并且要把握科学要领,既要有优越的知识结构和研讨才能,又要有肯定的实践经验和事情经历。 中心企业展开周全风险管理工作时间不少,风险管理工作人员专业知识和从业才能借不克不及知足高水平风险管理工作的需求。风险管理专业人才队伍的积累借需求一个 历程。

  要提拔周全风险管理,强化风险管控才能,把风险管理打形成企业的中心竞争力,必需增强对风险管理素质的明白,处置惩罚好以下三个干系。

  一是正确处理风险管理取业务拓展之间的干系。

   中心企业远几年生长很快,业务情势也愈来愈雄厚,业务范畴也有所打破,借立异了很多新的商业模式。但同时,业务拓展的历程中存在很多不确定性也明显删 加,企业靠甚么去评价一个业务该不应做,一个市场能不能进,新的商业模式能不能用,除对预期收益有个公道的判定,更要靠风险管理去把关。风险管理重要把 握的是,这个预期的收益能不能实现,有出有可能遭到严重影响,影响水平多大,企业是不是能够蒙受,从而为企业决议计划供应科学的参考。可以说,只要风险管理才能 上去了,企业才更能放开手脚去市场上拼杀。中国五矿正在停止投资决策历程中坚持的“五不投”原则,便很好天解释了风险管理取业务拓展之间的干系。

  二是正确处理风险管理本能机能正在三讲防地中的定位题目。

   那实际上是风险管理怎样发挥作用的题目,那也是现在大部分中心企业展开风险管理工作比较大的疑心之一。要处理那题目,起首就是要明白风险管理部门正在企业 中的定位,明白风险管理本能机能与其他业务管理本能机能的干系。《指引》中提出了风险管理的三讲防地,业务管理部门和一线单元是第一道防地,风险管理部门是第二讲 防地,审计部门是第三讲防地。这里有三层涵义:起首,纵然有了风险管理部门,业务管理部门也是防备风险的主体,风险管理部门不会比业务管理部门更清晰风险 点正在那里;其次,纵然没有风险管理,业务部门也有防备风险的本能,然则仅靠业务管理部门防备风险是不敷的,由于许多业务部门和一线单元的风险防范措施每每 是偏偏详细业务性的,不体系、不完好、不范例,也不尺度,风险管理部门必需要对业务管理部门的风险管理停止系统性、完整性、规范性的指点和监视;最初,风险 管理是不是有用,第一、第二讲防地是不是施展了应有的感化,是不是存在重大问题没有反应出来,需求自力第三方——审计部门停止评价。中国五矿将集团总部取各运营 单元离别定位为“风险管理”和“管理风险”的部门,清楚分别了两个层面的风险管理本能机能,并充分发挥审计的第三讲防地功用,从而使得风险管理体系有用运转, 那一做法值得人人进修。宝钢将业务管理和风险管理本能机能干系比方成木桶实际中“板”和“箍”的干系,形象、清楚天表达了风险管理本能机能定位。

  三是正确处理风险管理取内部掌握之间的干系。

   往年4月份,评价局启动了中心企业内部掌握系统建立事情,要求中心企业用两年时间建立起范例的内控系统。关于风险管理和内部掌握的干系,要从几个方面去 看,起首,从历史沿革上看,周全风险管理实际取理论有三个重要泉源,一是保险,二是金融风险管理,三是内部掌握,个中,从内部掌握发展到周全风险管理是一 条主线。其次,从主要内容上看,内部掌握的工具重要是企业内部、可控的、非决议计划性的风险领域。周全风险管理的工具不只包孕了实行层面的风险,也包孕了种种 内部的、不可控的、企业决议计划性的风险。比方,关于自然灾害和国际金融危机这类不可控风险,便不是内控的工具,而是风险管理的工具。第三,从两者的干系上 看,内部掌握是风险管理的根蒂根基,内控做好了,企业所有的运动有章可依,一切员工范例操纵,内部的风险管控题目才气处理。但同时,企业的严重风险每每来自于 内部的情况,来自于企业的决议计划。企业必需对这些风险也要做到有用管控,才气实现可持续发展。可见,风险管理是内部掌握的天然延长,内在更宽,以是在工作中 两者不克不及截然离开。企业该当兼顾和谐,由一个部门详细卖力。中国海油由风险管理办公室同一卖力推动风险管理取内部掌握事情,与得了优越的结果,便充裕证实 了这一点的合理性。

  三、消弭短板,打破瓶颈,切实做好周全风险管理提拔

   周全风险管理是一项综合性较强的事情,涉及面广,内容广泛,与其他专业管理交织里多,既有宏观层面的内容,也有业务层面的内容;既要施展风险管理体系独 坐的保障性感化,又要取企业现有管理体系有机融会,事情难度和要求都是对照下的。现阶段,做好周全风险管理提拔事情,要害是要消弭短板、打破瓶颈,正在管理 程度上“向前迈一步”。

  (一)进一步进步对周全风险管理的熟悉。

   各中心企业领导班子要高度正视周全风险管理工作,深入熟悉风险管理对企业发展的实际和久远意义,将提拔周全风险管理水平作为管理提拔的一项重要内容,深 入推动。应该说,领导班子的熟悉和思想观念正在或将要发作改变,那重要是由于外部环境发作了伟大的转变,正在国际金融危机和中国经济生长阶段性转变的影响 下,企业面临的经营风险趋于上升。正在如许一种经济情况下,信赖企业的领导班子对风险管理的熟悉上会有络续的提拔。

   企业要进一步明白风险管理的定位和风险管理职能部门的定位,风险管理工作一把手要亲身抓、亲身干预干与,赐与风险管理部门强有力的支撑。周全风险管理工作的 提拔最少应包孕以下几个方面:一是正在管理条理上由实行层面提拔到决议计划层面;二是正在管理模式上由一个部门管理转变为三讲防地齐抓共管;三是正在管理技术上由以 定性为主扩大到定量取定性相结合;四是正在管理要领上由野生掌握转变为轨制流程掌握及信息系统掌握为主。

  (二)完美周全风险管理制度化和规范化建立。

   企业内部要履行风险管理讲演轨制,范例严重风险报告请示轨制,防备果严重风险丧失事宜把企业拖入险境。要不断完美风险预警和监控轨制,强化风险的事前防备和 事中掌握,实现风险管理本钱效益最大化。同时,要加速推动周全风险管理信息系统建立事情,强化信息技术对企业风险管理工作的增进感化,积极探索竖立风险管 理评价取考核制度,制订科学可行的风险管理评价设施和尺度,将风险管理归入企业绩效考核指标体系中,竖立风险管理义务追查机制,催促所属企业正视风险管 理。

  (三)增强风险评价事情,确保严重风险可控正在控。

   中心企业要进一步健全风险评价机制,强化“企业体检”轨制。董事会(司理办公会议)卖力督导本企业进一步完美风险评价常态化机制,企业“三重一大”、下 风险业务、严重革新和严重海外投资并购等主要事项应竖立专项风险评价轨制,正在提交决议计划机构审议的主要事项议案中必需附有充裕展现风险和应对步伐的专项风 险评价讲演,风险管理职能部门要对峙对上述主要事项的风险评价停止程序性、合规性考核。要逐渐建立健全严重风险监测预警指标体系,实现对严重风险管理齐过 程的静态监控,确保严重风险可控正在控。

  (四)增强周全风险管理取内部掌握的有用融会。

   正在周全风险管理体系的建立历程中,一定要和内部掌握有机联合,以风险管理为导向,以内部掌握为手腕,以流程梳理为根蒂根基,以要害掌握运动为重点,以重大风 险讲演、预警取应急机制为支持,联合本身管理的实际情况,增进内部掌握取风险管理的有用融会,竖立科学周全风险管理体系。

  (五)增强周全风险管理人才队伍建设。

   现在,中心企业要科学、体系天推动风险管理工作提拔借任重而道远,正在这个历程中,风险管理专业部队的建立尤其主要。企业要竖立风险管理人才造就系统,定 期举行进修钻研和专业培训班,引见推荐国内外成功经验和案例,构造风险管理经验交换,建立起一收风险管理专业团队,真正把握有用的风险管理手艺和要领,尤 其正在下风险业务范畴要重点培养,如国际化运营管理人才,投资并购专业人才等。

  (六)深切鞭策周全风险管理文化建设。

   要做好风险管理,必需文明先行,只要人人皆建立防备风险的认识,将风险管理取岗亭事情严密联合,才气正在第一时间发明和接纳有用步伐防备风险,削减和制止 风险丧失。因而,各企业要增强面向全部员工的风险管理宣扬、培训事情,进步宽大员工的风险认识、责任意识和生长认识。提倡将风险认识融入到企业的各项业务 和管理运动中,尤其是企业的计谋、投资、“三重一大”等主要决议计划历程中,确保风险管理文明取企业文化的真正融会和风险管理文明的真正落地。

  同志们,周全风险管 理系统建立是一项临时的、体系的、逐渐到位的事情。今天列入会议的另有很多中央国资委的同道,正在鞭策周全风险管理工作中,许多中央国资委也停止了主动的探 索,有的事情借走正在了我们前面,比方,山东国资委早在4年前便将风险管理归入对省属企业运营班子的审核领域,广西国资委竖立了一套投资风险羁系体系,新疆 消费建立兵团国资委也一向非常重视周全风险管理工作,屡次取我们交流经验。“十二五”时期,天下的国有企业皆面对着一样的题目,那就是如安在庞大严重的中 部形势下,练好内功,强基固本,掌握风险,背管理要效益、要质量、要增进。管理提拔运动为我们供应了一个很好解决问题的时机,期望人人掌握好此次时机,将 各项管理提拔事情做细做实,为实现稳增进、保稳固做出新的更大孝敬!

泉源: 国资委网站